检查投资组合的步骤

日期:2018-01-06关键词:

检查投资组合的步骤

在构建好自己的组合后,投资者没有必要频繁地检查自己持有的组合,这样做不仅耗时,还很可能会导致追求基金的短期表现,从而交易频繁,发生不必要的费用和税收。经验表明,"懒惰"的投资者往往比这类"勤劳"的投资者获益更多。这里建议投资者每半年(或者每季度)检查一下持有的组合就可以了。其目的主要是找出是否存在问题及需要采取的调整手段。检查的主要步骤如下:

确认目前组合的资产配置情况与你的投资目标相符

如果你的情况发生了重大改变,就必须重新考虑适合自己目标的新的配置比例。即使投资者的投资目标没太大变化,所持基金的投资策略变化或各品种市场表现不同都会造成持有组合的资产配置发生变化。所以投资者应先检查自己的投资目标和持有组合的资产配置是否发生变化、二者之间的差距多大、发展方向如何,然后依此判断是否需要调整及如何调整。

透视您的投资组合

由于投资分散化的要求,投资者在各类资产配置上并不只是购买一只基金,如股票资产中往往有多只股票基金和配置型基金中的股票资产,这使得投资者对自己配置于股票的资产的情况并不能一目了然。借助晨星组合透视器则可帮助投资者轻松地了解自己各类资产的投资风格、分布情况等。它还可以将投资组合中该类资产的分布与投资者自行选择的指数相比较,投资者对其中偏差较大的(如两倍于指数分布)可进一步求证其合理与否。另外,对单个股票的总持有量最好不要超过组合资产的10%。

检查您具体的投资品种

投资者必需很快的对所持基金或股票浏览一遍。对所持基金主要关注基金经理的变动、投资策略的变更及基金公司的剧变等信息。对所持股票来说,主要关注其市盈率、盈利能力等指标的发展方向。这些都可以参考专业人士的研究分析结果。

检查投资品种的相对业绩表现

投资者每季(或每半年)有必要回过头看看自己组合中贡献最大及拖累最大的品种分别是哪些,也可以与自己要求的回报率相比,找出那些偏差较大的品种。这里有两点要注意的:一是,不要太看重短期表现,建议选取今年以来的回报或者一年以来的回报作为依据;二是,不要简单的把投资于表现差的资产转移到表现好的上,主要看其实际价值与价格的相对位置。比如一些超跌的品种反而应该增持,它们在下半年很可能存在更大的机会。

通过以上步骤对自己所持组合有了很好了解之后,投资者可以做个计划去调整自己的组合。一般地,除了一些急需调整的项目外,投资者不需要在检查之后马上做出调整,而是给自己一个期限或者集中到年底(或自己相对空闲时)集中调整。


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