“四四三三”法则,帮你选出冠军型长跑基金

日期:2018-01-16关键词:  

“四四三三”法则,帮你选出冠军型长跑基金 

问:吴老师您好,我看了您前几周说的“基金定投”的方法,觉得很有道理,也想选择几个基金做定投。现在市面上的基金太多了,电视节目里、网上都有很多推荐,但是也不太敢随便相信,您能否告诉我一个选择基金的方法?

答:先做题再看答案啦!

“只有退潮的时候,才知道谁在裸泳”,这是巴菲特老爷爷对投资人的告诫。我们评价一支基金的优劣时,最佳的办法是观察它在不同时期的综合表现,再去思考这背后的原因,而非仅仅关注短期内的业绩。

因此,比较简单的方法或标准有这么几个:过去的同类业绩排名、基金评级、成立时间、基金经理的稳定性等等。

过去的同类业绩和基金评级可以说明基金在过去的成绩,成立时间、基金经理的经验和稳定则意味着这支基金在未来具备了继续取得骄人业绩的潜力。

具体怎么做呢?

我们不妨以截至今日的股票型基金为例,从目前的600多支中选择符合三个标准的基金。

第一步: 选择成立3年以上的基金

最近一两年新成立的基金未必就不如老基金,很多新基金也有非常不俗的业绩表现。但是新基金成立时间短,没有经过市场长时间内波动的考验,意味着更多的风险,对于需要求稳的普通投资人而言并非最好的选择。

这一步下来,600多支基金去掉了1/3。

第二步: “四四三三法则”,筛出业绩最优的基金。

各大基金网站,比如晨星网、天天基金网等,一般都会在板块分类中设置“排行榜”或者“基金排行”,通过首页点击进入,可以从中查询各个基金历年的业绩排行。

使用“四四三三法则”对所有基金进行一遍筛选,就可以看出不同时间段内来一支基金的表现。具体的步骤:

四:即一年期基金绩效排名在同类型基金前1/4;

四:即今年以来、两年、三年、五年基金绩效在同类型基金前1/4;

三:即六个月基金绩效排名在同类型基金前1/3;

三:即三个月基金绩效排名在同类型基金前1/3。

这几个筛子非常厉害,筛选之后符合这四个条件的基金只剩下了7支。

第三步:基金评级,看看专业机构眼中的优劣。

按照“四四三三法则”可以区分出基金在一个时间段内的业绩表现,但是业绩收益可能和市场大环境有关,不能排除运气的成分。为了更加谨慎地选择,可以再加入一项基金评级删选。

基金评级是基金营销时经常会提及的一个特征,一般分为3年评级和5年评级,意味着三年和五年中在同一类基金的评价指标。但基金评级的机构很多,且评级结果差异也很大。国内最专业的基金评级机构是晨星网,评级指标是“风险调整后收益”,这个指标综合考虑了市场波动风险的因素,在排名时对波动风险大的基金进行扣分。

将第一步筛选剩下的基金以晨星网的评级去考核,选择三星级以上的基金,并且优先五星级,经此一选只剩下了6支。

第四步:基金经理,钱得交在可靠的人手里。

最后一刷,我们根据基金经理对前两步刷出来的基金进行人工考核。

首先,我们需要看的是现任基金经理在这一支基金的任职时间,最好的情况是基金经理已经掌舵数年,并且从前两个步骤中留存下来。

然后,如果其中一支基金更换了基金经理,我们需要去关注新接手的基金经理是新人替补的还是有其他基金任职经验的。如果这位基金经理有其他基金的傲人业绩背书,那么也不失为一种选择,否则这一支基金就应该慎重考虑。

经过最后一轮删选,仍然剩下了3支基金。不过小巴不打算在这里将这3支基金的名字放出来了,因为理财投资都是要靠自己的,有兴趣的小伙伴不如就自己去体验实践吧。

小巴就只能帮你们到这里了,最后再给大家提上几个建议:

1)普通人投资基金,最好是细水长流,在一定幅度的跌涨内定期定额投资,做好长期准备;

2)适当分散,分持2-4支基金;

3)在下手前,可以在网上进行模拟投资。


本网站只分享投资理财知识,不做任何投资建议与指导。
文章观点为作者个人看法,不构成投资建议。
大金铺提醒您:市场有风险,投资理财需谨慎!
本文标题:“四四三三”法则,帮你选出冠军型长跑基金
本文链接:http://www.dajinpu.cn/fund/201801395.html
  • 用手机访问大金铺网站
  • 关注我的微信公众号