选择基金的小技巧

日期:2018-01-16关键词:  

现在股市行情低迷,人气不足,基金销售平台为了增加基金的销售量,几乎都推出了自己的基金组合产品。

1、蛋卷基金

雪球推出的“蛋卷基金”是真火爆,上线50天销售额就上亿。作为基金销售平台,为了增加销售量,又接连推出了“蛋卷斗牛二八轮动”、“蛋卷安睡二八平衡”、“雪球安睡全天候”等等。

书生简单说下二八轮动策略,其他的有机会再说。

斗牛二八轮动:简单说,就是沪深300和中证500指数哪个强,就买哪个。这种追涨策略(或者说趋势投资)回测效果还不错。

二八轮动的特点是:三年不开张,开张吃三年。如果投资二八轮动,在漫长的震荡中会反复亏小钱,但牛市来了会赚大钱。

其实二八轮动是最早的趋势定投的变种,就目前的行情而言,效果不如普通定投。

小结

1.二八轮动策略是个好策略,但不是万能的。如果不能忍受熊市不断的小亏,建议不要轻易投资。

2.蛋卷基金最不好的是,二八轮动选择的场外基金。在震荡市中二八轮动策略反复买卖,手续费支出有点惊人。当然,这也是基金销售平台的利益所在。

3.二八轮动策略很简单,改天书生详细写下二八轮动策略的介绍。我们自己会做二八轮动了,在股票账户自己做就好了,手续费可以省不少钱。

2、蚂蚁聚宝

蚂蚁聚宝利用基金的数据,对主动型基金进行了筛选,从性价比、抗跌性、胜率、五年业绩等进行分类。

通过对基金指标数据进行分析,然后挑选基金,是非常客观的方法,但无法规避基金经理的影响。比如,这个基金过往3年表现都很好,今年换基金经理了。那从数据上说,这个基金还是很好,但这个基金后面却难说了。

小结

蚂蚁聚宝主动为我们挑选了一些基金,我们只要在这个基金上再进行筛选就可以了。

不会挑选基金的朋友,可以在蚂蚁聚宝的基金池里面,对这些数据很好看的基金进行分析,挑选出优秀的主动管理型基金。

注意:蚂蚁聚宝的基金池不完全是优秀的基金,还得自己加以分析辨别。

3、天天基金网

天天基金网也有个“组合宝”,本质是FOF。天天组合宝则类似于新浪理财师中的跟投模式,天天基金作为投资平台,由基金公司将自家的产品打包成一个组合,投资者可以根据业绩和策略跟投不同的组合,并且决定是否跟随调整。

书生觉得,组合宝有个缺点:每个组合只包括一家基金公司的产品。比如排名第一的交银施罗德组合,里面的三只基金都是交银基金公司的。

FOF基金是为了分散风险,包涵的基金也要够优秀。但都是同一家基金公司的,如果基金公司整体有问题、或者该基金公司并不是所有的基金都很优秀。

小结

天天基金的组合宝,有点小家子气了。书生更倾向于自己去选择不同基金公司的优秀基金,做一个属于自己的FOF组合。

4、网易有钱

网易有钱大家应该不陌生,上半年书生推荐过他们家一款7%收益的货币基金,当然是补贴才能达到的。网易公司的产品一直不错,但太低调了,书生也对他们很有好感。

网易有钱作为基金销售平台,当然也推出了自己的基金投资策略,叫“美林时钟投资策略”。美林时钟是由美国美林通过30多年数据的分析而发现的一种理论投资周期。

08-11年的行情市场有效的展示了美林时钟的经济周期理论,但到了近几年,由于中国国情的变化,央行的货币政策逆周期调控,对中国金融市场影响很大。很多人都说美林投资时钟变成了电风扇。但稍微理智的想一想,其美林时钟内在核心的周期性仍然存在,并没有消失。

小结

经济发展的周期没有变,但短期国家政策对投资市场有影响,会影响美林时钟的有效性。目前网易有钱认为经济处于复苏期,推荐持有股票基金。

结束语

还有很多基金平台推出了自己的基金组合、或基金投资策略,书生就不一一点评了。

任何策略都不是完美的,如果有一个公式一个策略可以完全套用在每一个国家每一个经济发展期上,那就不需要经济学家和金融工作者了。

这些基金销售平台做的这些基金投资策略,都是有道理的,也可以帮他们提高销售额。很多人只看到这些投资策略的优点,却没看到缺点。比如蛋卷的二八轮动,书生相信很多投资者会忍受不了熊市的不断亏损,而过早卖出。这样根本发挥不了二八轮动的优点,只有等到牛市该策略才能发挥作用。

这里有个悖论,如果我知道了投资策略的运行原理,了解了投资策略的优缺点,那我也就不用购买投资策略了,自己去操作就好了。比如,我知道二八轮动怎么玩,我自己在场内就操作了,不用在你的平台上购买昂贵的场外基金。

书生就不替这些平台操心了。总之,建议大家在投资之前,把投资策略研究透,能自己操作就自己操作。

还可以利用网站推出的精选基金,仔细研究,从中选择出优秀的主动管理型基金。

说了这么多,重点就后面这两句话。


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