这些基金投资策略,你会选哪一种?

日期:2018-01-17关键词:

说到投资理财,就不得不提在2013年横空出世的余额宝,它点燃了全民理财的热情。现在回过头来看,2013年无疑是金融行业重要的一年,因为越来越多的人加入到了投资理财的行列。

这时候,就有很多人开始学习,如何投资基金、P2P、保险、股票等金融产品。既然是学习如何投资,那么必然会涉及到相关金融产品的投资策略。

不同的金融产品,投资策略肯定是会有差别的。那么投资基金都有哪些常见的投资策略呢?今天就来聊下这个话题。

在这里,哞哞把常见的基金投资策略做了一个汇总,主要有买入持有策略、折时买入策略、分批买入策略、定投策略、价值平均策略,一共有5种。

1.买入持有策略

买入持有策略是最简单的。只需要投资者简单的买入基金,然后一直持有。这样的操作过程,理论上所有的投资者都能做到。

这里就用朱少醒管理的富国天惠成长混合A(161005)为例吧。考虑到基金分红对基金净值的影响,这里就采用前复价进行计算。

按照前复权价计算,该基金从2006年2月21日收盘价的0.207元上涨到2018年1月11日收盘价的2.176元,年化收益率将近22%。

有成功的例子,当然也有失败的例子。比如鹏华优质治理混合(160611)。

按照前复权价计算,该基金在2007年7月18日到到2018年1月11日期间,从0.941元跌到了0.825元。10多年时间过去了,还是亏损的。

通过上面的两个例子,我们不难得出一个结论,该策略只对长期看净值稳步上升的基金有效。如果选择了一只垃圾基金,你还是坚持买入持有的策略,效果肯定很差。

2.折时买入策略

虽然买入持有优质基金,能够给投资者带来不错的回报,但是很多投资者面对市场的涨涨跌跌,总认为能够通过折时获得超额收益,所以就有了折时买入策略。

其实折时买入策略,是有很大运气成分的。如果运气好,确实能带来超额收益,运气不好,效果会大打折扣。

3.分批买入策略

分批买入策略是指不同期间分批买入并长期持有的策略。这样的策略也是能够获得不错的收益。前提条件,还是选择一只好基金。

假设有一个投资者,每一年都以当年的最高价格买入富国天惠成长混合A(161005)基金。

(备注:最高收盘价,为按照前复价计算,当年的最高收盘价)

一共投入1.3万,累计份额有1.214万份。按照2018年1月11日的2.176元计算,账户总市值为2.641万,年化收益率大约为9.72%。

这么倒霉的投资者,坚持分批买入持有策略也赚取了不错的收益。如果分批买入的价位不是每年最高点,获取超额收益也是有可能的。

4.定投策略

相信很多投资者,对于定投不会陌生。所谓定投是定期定额投资的简称,是指每隔一段固定时间以固定的金额投资于同一只基金。

哞哞在之前的文章,对定投做过相关数据的模拟。点击如何计算定投收益?查看原文。这里就不赘述了。

虽然定投很考验投资者的耐心,但是定投确实是一个有效的投资策略。

5.价值平均策略

虽然定投是一个有效的方法,但是还是有改进的空间。价值平均策略就是在定投的策略上面做了一些改动。

从刚才的定投沪深300指数的模拟图中,不难发现,股市在高位(比如2007年和2015年)的时候还在定投。这时候,如果是价值平均策略的话,它会选择减少定投金额或者卖出部分仓位。

价值平均策略,要求投资者持有的基金价值,必须按照一定的比例增长。如果股市下跌的话,为了保持基金价值的稳定增长,就需要投入更多的资金去抵消账户的损失。

在股市上涨过快时,少买或者卖出部分仓位;在股市下跌时,加大投入的资金量。这真是贯穿了“在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪”。

所以从收益上讲,价值平均法的收益是会明显高于傻傻定投的。

今天就给大家分享了哞哞对基金投资策略的思考。希望对大家有所启发。提醒下:本文观点仅供大家参考,市场有风险,投资要谨慎。


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