业余投资者把鸡蛋放在过多的篮子里并不好

日期:2018-01-01关键词:

可能大多数人都有一个感受,经常听见别人说:“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”言外之意就是严控风险。

巴菲特说:“如果你对投资略知一二并能了解企业的经营状况,那么选5~10家价格合理且具长期竞争优势的公司。传统意义上的多元化投资对你毫无意义。”

确实,集中投资在一家自己有信心的企业上,比胡乱投资在多家自己并不十分了解的公司上(所谓的多元化投资),风险要小得多。

举个例子,投资1万块钱,两种选择,第一,集中投资在一家企业优质上,有95%的概率带来年化30%的收益,5%的概率本金全无,第二,投在10家自己不怎么看得懂的企业上,有60%的概率带来年化10%的收益,40%的概率亏损50%的本金,你会怎么选,我相信我会毫不犹豫的选择前者。

当然,这只是个例子,业余投资者最好的选择是平均投资在5家自己熟悉的优质企业上。

这样做的好处有几点:第一,就算自己看走了眼,其中一家公司经营失败,也最多只占本金的20%,不至于伤经动骨。第二,每个人能力圈有大小,过多的投资标的,很容易超出自己的认知范围。第三,业余投资者没太多精力照看过多的股票。

少即是多,押大赌注在高胜率投资上。

你可以说投资5只股票,比投资1只股票好,但你不能说投资100只股票,比只投资5只股票好。就像老巴说的:“好机会不常来,天上掉馅饼时,请用水桶去接,而不是用顶针。”

当你持有一家最优质的公司时,完全可以忽略市场波动,就算大盘狂泻,拉低了投资公司的股价,只能说市场给了我们更好的价格继续买入该公司。经常患得患失,是投资大忌,胸无定力,何以财富?

要知道我们投资的是企业,不是计分牌!

可能很多人有疑问,我们该如何选择优质企业,一个再简单不过的方法,就是贴近生活,在生活中寻找。伊利股份所有人都知道是国内最大最优质的牛奶企业;苏泊尔相信大部分人家里都有,其产品品质也是公认的好;飞科电器的剃须刀是个男人都知道吧,你要说飞利浦更好的话,我只能说飞科的性价比最卓越;茅台不用说,最高端的白酒;云南白药,历史悠久,名声在外,疗效好。这些都是长牛股,我们要做的就是在好的价格买入,并长期持有。

不断赚钱,不断成长的公司,终会带来股价的上涨。

先写到这里,之后的文章会谈一下为什么冷门行业里的优秀公司比热门行业里的绝大多数企业更具投资价值。就像阿里巴巴也时刻怕被颠覆,但是想撼动茅台在白酒中的地位,真的太难。


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